Dentro de la planificación patrimonial, los fideicomisos y los testamentos desempeñan papeles importantes, aunque a veces contradictorios, a la hora de gestionar los bienes de una persona en caso de incapacidad o fallecimiento. Durante el proceso de ejecución de un testamento o un fideicomiso, pueden surgir varias cuestiones relativas a qué documento sustituye al otro y cómo puede afectar esto a los bienes subyacentes.
¿Puede un testamento anular un fideicomiso?
¿El testamento prevalece sobre el fideicomiso? Un testamento y un fideicomiso son documentos legales independientes que a menudo se establecen para intentar lograr el mismo objetivo y que a menudo pueden funcionar juntos durante un plan de sucesión. Cuando estos dos documentos entran en conflicto, puede resultar confuso para un profano saber si un testamento puede anular un fideicomiso. Por lo general, un fideicomiso en vida sustituye a un testamento, pero éste puede (en algunos casos) prevalecer sobre determinados tipos de fideicomisos. Los fideicomisos suelen ser de dos tipos: irrevocables (no pueden modificarse ni revocarse) y revocables (pueden modificarse o suprimirse cuando sea necesario). Dependiendo de dónde se haya establecido el testamento (en California, por ejemplo), un testamento puede ser revocado por otro testamento que revoque intencionada y claramente el testamento anterior. Los testamentos también pueden ser destruidos por un acto físico y, por tanto, invalidados por la persona que los otorgó (el otorgante). No deje de visitar nuestra guía sobre cómo planificar el patrimonio de su vivienda si tiene más preguntas sobre fideicomisos y testamentos. Además, no olvide consultar nuestra lista de comprobación de planificación patrimonial para obtener más información sobre la planificación patrimonial.
¿Sustituyen los beneficiarios a un fideicomiso?
Tal vez se pregunte si un fideicomiso sustituye al testamento. Otra cuestión importante es si los beneficiarios pueden sustituir a un fideicomiso. Normalmente, al suscribir una póliza de seguro (ya sea de vida, de hogar o de cualquier otro tipo), es necesario designar un beneficiario (o dos) para garantizar que, en caso de que se produzca una situación que altere la vida del asegurado, sus bienes o el valor de la propia póliza se paguen a los beneficiarios. Las designaciones de beneficiarios prevalecen sobre los testamentos, por lo que en caso de que el testamento y sus designaciones entren en conflicto, los beneficiarios recibirán lo estipulado en la póliza de seguro u otro acuerdo. Por este motivo, es muy importante reflexionar sobre la elección del beneficiario y examinar todos los documentos de planificación patrimonial y los testamentos redactados anteriormente para asegurarse de que está tomando una decisión acertada para el futuro de su patrimonio.
¿Puede un testamento modificar un fideicomiso irrevocable?
En muchos casos, los testamentos son documentos jurídicos flexibles que pueden modificarse y adaptarse a discreción del otorgante. Sin embargo, los fideicomisos irrevocables no pueden cambiarse ni modificarse sin el permiso directo del beneficiario. Ahora ya sabe qué documento legal puede efectuar cambios sobre el otro durante el debate entre fideicomiso irrevocable y testamento. Si aún tiene dudas, visite nuestra lista de términos comunes utilizados en testamentos y fideicomisos.
¿Cómo se revoca un fideicomiso en un testamento?
Existe un procedimiento claro paso a paso para revocar un fideicomiso en un testamento. En primer lugar, debe eliminar todos los activos que se hayan transferido a ella. En segundo lugar, tendrá que rellenar con precisión un formulario de revocación, en el que conste el deseo del otorgante de disolver el fideicomiso. El tercer y último paso consiste en que el otorgante firme la declaración oficial de revocación y, en muchos casos, la presente ante un juzgado de sucesiones local.
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