Planificar el futuro de su patrimonio es una tarea ingente. Antes de empezar a buscar “planificación patrimonial para dummies” en Internet, consulte nuestra completa Guía de planificación patrimonial (PDF). Sabemos que el proceso de planificación patrimonial puede resultar confuso. Por eso hemos elaborado esta útil guía, que le ofrecerá ideas, consejos y tranquilidad a la hora de elaborar su lista de planificación patrimonial.
Aspectos básicos de la planificación patrimonial
Su patrimonio es el conjunto de todas sus pertenencias personales, como su casa, coche, dinero en efectivo, cuentas, inversiones, bienes inmuebles, intereses y mucho más. Es esencial proteger sus posesiones con una planificación detallada de su patrimonio. Esto garantiza que sus bienes se transmitan de la forma que usted desea, al tiempo que se minimizan los impuestos, las tasas y la angustia de sus seres queridos.
Su plan de sucesión también puede explicar el tipo de asistencia sanitaria que deseará si no puede tomar sus propias decisiones en el futuro. Indica a sus seres queridos sus deseos en materia de cuidados a largo plazo, gestión financiera y planes para el bienestar de sus hijos.
Documentos de planificación patrimonial: 5 tipos principales
En nuestra guía, nos centramos en los cinco documentos más esenciales y comunes que necesita para la planificación patrimonial 101.
1. Fideicomiso revocable/revocable
Se trata de un acuerdo legal por el cual el fideicomisario gestiona los activos en nombre de los beneficiarios nombrados en el fideicomiso. Un fideicomiso testamentario revocable es flexible, lo que significa que puede modificarlo o revocarlo en vida. Pero una vez que se establece un fideicomiso irrevocable, no se puede volver a modificar.
2. Última voluntad
Su última voluntad describe cómo desea que se distribuyan sus bienes tras su fallecimiento. También puede nombrar un albacea testamentario y un tutor para sus hijos menores. Su testamento sólo entra en vigor tras su fallecimiento.
3. 3. Poder de representación
Este documento otorga a un agente de su elección el derecho legal a tomar decisiones sobre su salud, sus finanzas y otros asuntos legales. El poder notarial duradero es el más común para la planificación del patrimonio, ya que sigue vigente cuando usted no puede tomar decisiones.
4. Poder de asistencia sanitaria
Es el documento que le permite elegir a una persona para que tome decisiones médicas en su nombre en caso de incapacidad.
5. Testamento vital/Directrices anticipadas
Aquí puede expresar sus deseos sobre el tratamiento médico al final de la vida en caso de que no pueda comunicarlos por sí mismo. Incluye información sobre reanimación cardiopulmonar, soporte vital, donación de órganos y otras cuestiones importantes relacionadas con el final de la vida.
El proceso completo de planificación patrimonial
Si busca algunos ejemplos de planificación patrimonial, aquí tiene una lista rápida de los pasos que deberá dar a lo largo de este proceso.
- Haz una lista de todos tus activos.
- Redacte un testamento si aún no lo tiene.
- Crear un fideicomiso en vida.
- Diseñar un poder notarial duradero.
- Crear un Poder Sanitario.
- Diseñar un testamento vital.
- Guarde todos estos documentos importantes en un lugar seguro.
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Puede descargar nuestra Guía de Planificación Patrimonial (PDF).
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