Tanto si ha planificado su patrimonio como si aún no se ha planteado ese proceso, es probable que haya oído hablar de los términos “testamento” y “fideicomiso testamentario“. Estas frases pueden confundirle. Después de todo, ¿qué es un testamento? ¿Qué es un fideicomiso en vida? ¿Qué es mejor, un fideicomiso o un testamento? Puede que tengas tantas preguntas que prefieras evitar el tema por completo.
Por eso hemos reunido las respuestas a algunas de sus preguntas más acuciantes sobre estos importantes documentos. Siga leyendo para saber cómo un fideicomiso testamentario y un testamento pueden ayudarle en su proceso de planificación patrimonial.
Fideicomiso testamentario
Los fideicomisos y los testamentos establecen claramente los derechos de los beneficiarios y las responsabilidades de los tutores legales o albaceas testamentarios. Pero el fideicomiso difiere del testamento en algunos aspectos fundamentales.
Un testamento y un fideicomiso son documentos legales independientes que a menudo se establecen para intentar lograr el mismo objetivo y que a menudo pueden funcionar juntos durante un plan de sucesión. Un testamento es sencillo, directo y da instrucciones sobre cómo distribuir los bienes a los beneficiarios tras su fallecimiento. Más complejo es el fideicomiso, en el que puede elegir un fideicomisario que le ayude a transferir sus bienes a los beneficiarios en cualquier momento. Por lo general, un fideicomiso testamentario sustituye a un testamento, pero éste a veces puede prevalecer sobre determinados tipos de fideicomisos.
¿Qué es un fideicomiso en vida?
Un fideicomiso protege sus posesiones y a sus beneficiarios (las personas que desea que hereden sus bienes). Si sus beneficiarios son menores de edad o no están capacitados para administrar sus bienes, su fideicomisario los administrará hasta que estén preparados. Su fideicomiso también protege sus activos de entrar en el proceso de sucesión judicial.
Al crear un fideicomiso activo, usted se convierte en el fideicomitente de dicho fideicomiso. Usted otorga a un fideicomisario la responsabilidad de custodiar y gestionar los bienes o activos en nombre de un beneficiario. El fideicomisario está entonces legalmente obligado a administrar los bienes que usted haya incluido en el fideicomiso, de acuerdo con sus deseos.
Como fideicomitente, usted puede especificar qué activos recibirán sus beneficiarios, así como cuándo y cómo. Dado que un fideicomiso evita el proceso sucesorio, sus herederos pueden recibir la propiedad de sus bienes más rápidamente con un fideicomiso testamentario que con un testamento.
¿Cuánto cuesta un fideicomiso testamentario?
Es recomendable que un abogado redacte con usted su fideicomiso vital. Esto puede costar entre 1.500 a 3.000 o más, dependiendo de la complejidad de su patrimonio y activos.
¿Qué es un testamento?
Un testamento es otra forma legal de decidir qué herederos recibirán qué bienes, cómo repartir las donaciones, qué hacer con los hijos menores y los animales domésticos, etc. Aunque un testamento suele ser sencillo y simple, puede elegir entre varios tipos de testamento. Lo explicamos con más detalle en este artículo; pero por ahora, he aquí lo básico.
- Un Testamento oral se pronuncia en voz alta en lugar de por escrito. Esto es útil en caso de emergencia, pero puede no ser válido ante un tribunal.
- A testamento simple es el tipo de testamento más común. Usted decide qué pasará con sus bienes, quién cuidará de las personas a su cargo y si quiere dejar dinero a organizaciones benéficas.
- A testamento conjunto le permite a usted y a otra persona (normalmente su cónyuge o pareja legal) decidir juntos qué ocurrirá con sus bienes. Si quiere dejar sus bienes a su pareja, lo mejor es hacer un testamento mancomunado.
- A testamento espejo es otro tipo de testamento específico de la pareja. Usted y su cónyuge/pareja redactan juntos sus testamentos, haciéndolos prácticamente idénticos para que, si uno de los dos fallece, el otro lo herede todo.
- A testamento ológrafo está totalmente escrito a mano y firmado por usted. Eso significa que no ha sido mecanografiada ni presenciada por nadie. Al no haber testigos, puede ser difícil que un testamento ológrafo sea considerado válido ante un tribunal.
- A testamento vital es un documento que se utiliza para describir sus deseos médicos en caso de que quede incapacitado. Puede especificar sus deseos en materia de atención médica, decisiones importantes, cuidadores y mucho más.
¿Es mejor un fideicomiso que un testamento?
Cada uno de estos documentos jurídicos desempeña un papel crucial en la gestión de su patrimonio. Por lo general, un fideicomiso en vida sustituye a un testamento, pero éste puede (en algunos casos) prevalecer sobre un tipo específico de fideicomiso. Sin embargo, los testamentos y los fideicomisos suelen trabajar juntos para lograr el mismo objetivo que usted tiene en mente.
¿Qué debe hacer ahora?
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Lea más sobre los fideicomisos en nuestra entrada del blog“¿Qué es un fideicomiso?” para familiarizarse con las diferencias entre un fideicomiso y un testamento. Descubra cómo LegalShield puede ayudarle a establecer su plan de sucesión.
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