Los fideicomisos y testamentos establecen claramente los derechos de los beneficiarios y las responsabilidades de los tutores legales o albaceas testamentarios. Como beneficiario, es importante comprender a fondo y ser consciente de los derechos que se le han otorgado durante el proceso de planificación del patrimonio. En este blog, nos adentraremos en los cinco derechos más importantes que debe conocer como beneficiario de un fideicomiso.
¿Qué son los beneficiarios?
Un beneficiario de un fideicomiso es la persona o el grupo de personas para el que se crea el fideicomiso. Puede establecerse un fideicomisario para que gestione los activos del fideicomiso en su nombre. Otras veces, usted como beneficiario puede tener derecho a asegurarse de que el fideicomiso se gestiona adecuadamente, entre otros derechos que pueden no resultar obvios a primera vista.
Antes de empezar, eche un vistazo a nuestros consejos sobre planificación patrimonial para ayudarle a empezar y asegúrese de familiarizarse con los términos utilizados en testamentos y fideicomisos para que no se confunda al seguir leyendo.
Copia del fideicomiso
¿Reciben los beneficiarios una copia del fideicomiso?
Pues sí. Los beneficiarios actuales y restantes tienen derecho a una copia del documento fiduciario para que dispongan de información suficiente sobre el fideicomiso y su administración, de modo que puedan hacer valer sus propios derechos. Recuerde que el coste de constituir un fideicomiso puede ser elevado, así que asegúrese de solicitar su copia. Puede valer su peso en oro al ayudarte a darte cuenta de dónde estás y a qué tienes derecho.
La información que puede encontrar en un documento fiduciario suele incluir:
- Activos a nombre del fideicomisario
- Información de contacto de las partes específicas nombradas en el fideicomiso
- Información sobre los activos inmobiliarios
- Información de la cuenta bancaria
- Información sobre las reliquias que existen
Derecho a las distribuciones
Como beneficiario de un fideicomiso, es importante que se familiarice con el funcionamiento de las distribuciones de su fideicomiso y cómo reclamar la herencia que le corresponde. Como beneficiario, usted tiene derecho a la distribución puntual de los pagos del fideicomiso, tal como se indica en el propio documento fiduciario. Junto con el derecho a las distribuciones oportunas del fideicomiso, es importante conocer las consecuencias fiscales que se derivan de cualquier pago que reciba del propio fideicomiso.
Derecho a la información
Si se pregunta si un beneficiario tiene derecho a ver el fideicomiso, la respuesta es un rotundo sí. Los beneficiarios de fideicomisos, dependiendo de su estado y sus leyes, tienen derecho a recibir información sobre el fideicomiso – más concretamente, a qué tiene derecho y una copia del propio documento del fideicomiso.
Debe tomarse el tiempo necesario para leer el documento del fideicomiso tantas veces como sea necesario para familiarizarse con los detalles relacionados con sus distribuciones y su papel como beneficiario del propio fideicomiso. Puede haber una gran diferencia cuando se habla de un fideicomiso irrevocable frente a un testamento, así que asegúrese de familiarizarse con ambos tipos de documentos legales y su contenido.
Derecho a la contabilidad
¿Debe un albacea rendir cuentas a los beneficiarios?
Los beneficiarios actuales tienen derecho a una contabilidad del fideicomiso. Una contabilidad es un informe detallado de los ingresos, las distribuciones, los pasivos y los gastos que el fideicomiso ha tenido en un período determinado. Normalmente, los fideicomisarios están obligados a rendir cuentas anualmente, pero este informe también puede ser solicitado por los beneficiarios actuales.
Como beneficiario, usted tiene derecho a un informe razonable de lo siguiente en relación con el fideicomiso:
- Activos
- Pasivo
- Ingresos
- Extractos bancarios
- Ingresos y desembolsos de la propiedad fiduciaria
Destitución del administrador
Los beneficiarios actuales también tienen derecho a solicitar al tribunal la destitución del fiduciario si consideran que éste no está actuando en su mejor interés. Los fideicomisarios tienen la obligación de equilibrar las necesidades de los beneficiarios actuales con los beneficiarios restantes. Los ánimos se caldean a menudo, especialmente en las tutelas o en las situaciones en las que un niño está bajo el cuidado de un tutor y las opiniones entran en conflicto en cuanto a un programa de distribución específico o a la propiedad de un activo específico mantenido en un fideicomiso.
FAQ para beneficiarios de fideicomisos
¿Quién tiene más derechos, un fideicomisario o un beneficiario?
Por lo general, la autoridad de un administrador no puede ser anulada. Si a un beneficiario simplemente no le gusta cómo gestiona sus bienes un fideicomisario, no es razón suficiente para luchar legalmente contra los derechos del fideicomisario. En raras ocasiones, si el fideicomisario incumple claramente sus obligaciones o no respeta el contrato fiduciario, el beneficiario puede anular al fideicomisario.
¿Puede un fideicomisario retirar a un beneficiario de un fideicomiso?
Sólo la persona que otorgó el fideicomiso puede decidir quién será beneficiario de su fideicomiso. Una vez fallecido el otorgante, el fideicomiso es irrevocable. Esto significa que, por lo general, el fideicomisario no puede cambiar o eliminar al beneficiario de un fideicomiso.
¿Puede un albacea retener dinero de un beneficiario?
El otorgante del fideicomiso decide cuánto dinero recibe un beneficiario, así como cuándo y cómo se asignará el dinero. A menos que el otorgante haya dicho expresamente que el fideicomisario puede cambiar los términos del fideicomiso, el fideicomisario debe gestionar las finanzas de acuerdo con el fideicomiso.
¿Cuánto tiempo después del fallecimiento se notifica a los beneficiarios?
Si el fallecido tiene un fideicomiso, los beneficiarios deben ser notificados oficialmente en los 60 días siguientes al fallecimiento del otorgante. Los beneficiarios pueden esperar recibir la noticia directamente del fideicomisario designado por el otorgante.
Deje que LegalShield le ayude a crear su fideicomiso testamentario
Ahora que está más familiarizado con los derechos que tiene como beneficiario de un fideicomiso, podemos ayudarle a crear un fideicomiso en vida.
Si aún no se ha decidido a crear un testamento o un fideicomiso, consulte este artículo de la revista Fortune en el que LegalShield ocupa un lugar destacado. Las personas sin testamento o fideicomiso tienen el doble de probabilidades de sentirse estresadas y asustadas que las que sí lo tienen. Que no quepa duda: un testamento o fideicomiso es lo mejor para usted y para su familia.
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