Ninguno de nosotros puede prepararse para todos los giros de la vida. Pero a medida que envejece, es esencial que haga un plan para sus propiedades, seres queridos, finanzas y otros asuntos. Crear documentos de planificación patrimonial puede parecer desalentador, pero una vez realizado el proceso, podrá descansar tranquilo sabiendo que ha dejado instrucciones que le ayudarán a gestionar sus asuntos en vida, distribuir su patrimonio tras el fallecimiento y minimizar los problemas para sus seres queridos.
¿Cuáles son los elementos esenciales de la planificación patrimonial que necesitará?
Última voluntad
Se trata de un documento con el que probablemente ya esté familiarizado. El testamento le permite expresar sus deseos sobre el destino de sus bienes tras el fallecimiento, quién desea que administre su patrimonio, qué seres queridos desean recibir qué bienes, etc. También puede especificar sus preferencias sobre quién cuidará de sus hijos menores. Su última voluntad le da el control sobre el futuro de su patrimonio.
¿Quién quiere que herede sus pertenencias, finanzas, seguros y otros bienes? Puede nombrar varios beneficiarios en su testamento para asegurarse de que todos reciban algo, o puede dejar todos sus bienes a una sola persona. También puede nombrar beneficiarios contingentes en caso de que sus opciones principales no funcionen. La elección es suya. Ahora tus seres queridos no tendrán que discutir por tus pertenencias cuando ya no estés.
Testamento vital
¿Cómo quieres pasar tus últimos días? Las directrices médicas o directrices anticipadas, también conocidas como testamento vital, son un documento legal relacionado con las decisiones sobre tratamientos para mantener la vida y le permiten dar a conocer sus deseos en relación con las decisiones sobre el final de la vida cuando usted no pueda hacerlo. También puede incluir otras disposiciones.
Poder de representación
Este documento contempla su futuro si queda incapacitado y necesita que alguien tome decisiones financieras o sanitarias en su nombre. Puede designar a un agente para que gestione sus finanzas y tome decisiones sanitarias por usted. Usted puede decidir si este agente puede actuar inmediatamente o una vez que usted quede incapacitado o ya no pueda tomar decisiones. El poder puede ser general, autorizando a su agente a realizar todos los actos, o limitado, autorizando a su agente a realizar actos específicos o a tomar determinadas decisiones en su nombre.
Lista de control para la planificación de la sucesión
¿Qué proceso debe tener en cuenta para cumplimentar todos estos importantes documentos legales? Consulte esta guía, que incluye una lista de tareas pendientes, para comprender mejor los pasos que debe dar al planificar su sucesión.
Importancia de la planificación patrimonial
No podemos exagerar lo importante que es que se ocupe de la planificación de su patrimonio. Como miembro de LegalShield, puede obtener asesoramiento y asistencia de su bufete de abogados proveedor en cuestiones jurídicas personales como testamento, testamento vital, poderes y otros planes de sucesión. Por una pequeña cuota mensual de afiliación, tendrá acceso a un bufete de abogados proveedor de su estado dispuesto a ayudarle. Su bufete de abogados proveedor de LegalShield puede ayudarle a revisar la documentación, hacer una llamada telefónica o escribir una carta en su nombre si es necesario, ofrecerle asesoramiento sobre un número ilimitado de asuntos legales relacionados con la planificación del patrimonio, y puede realizar otros servicios esenciales para ayudarle a poner en orden su patrimonio.
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