Esto es lo que los padres deben saber
Los impuestos ya pueden ser bastante confusos, pero si usted es padre o madre, la temporada de impuestos puede plantearle un montón de preguntas totalmente nuevas. ¿Qué es el crédito fiscal por hijos? ¿Continuarán los pagos en 2023? ¿Cumple los requisitos? ¿Cuánto puede reclamar por cada uno de sus hijos? Si busca respuestas en Internet, es posible que obtenga información contradictoria de distintos ejercicios fiscales, ya que las normas suelen cambiar cada pocos años.
Actualización del crédito fiscal por hijos para la declaración de la renta de 2022
El crédito fiscal por hijos permite a los padres reclamar créditos fiscales por sus hijos y restar el importe correspondiente a cada hijo que cumpla los requisitos del total que deben en concepto de impuestos federales sobre la renta. Los importes de las bonificaciones, los umbrales de ingresos y los límites de los importes reembolsables se modifican a menudo con las nuevas leyes aprobadas en el Congreso.
El año pasado, el Plan de Rescate Americano de 2021 amplió temporalmente el Crédito Fiscal por Hijos para dar a la gente el dinero extra que necesitaban durante la pandemia. En lugar de una vez al año, se ofrecieron pagos mensuales. Incluso las familias que debían pocos o ningún impuesto federal podían recibir dinero.
Aunque el crédito sigue disponible para la preparación de la declaración de la renta de 2022, las prestaciones que pueden recibir los padres vuelven a los límites normales (anteriores a la pandemia). Con estos cambios, no es usted el único que se pregunta cómo sacar el máximo partido de las desgravaciones fiscales por hijos este año. Te damos unos consejos básicos para que conozcas los entresijos del programa para presentar tu declaración de la renta 2022 durante la campaña de la renta 2023.
¿A cuánto asciende el crédito fiscal por hijos?
¿Supone que el beneficio fiscal es el mismo este año que el año pasado? Si es así, tendrás que cambiar tus expectativas y planificar en consecuencia. En el ejercicio fiscal 2021 (que se presentó en 2022), el crédito fiscal por hijos era de $3,600 para los niños de 5 años o menos y de $3,000 para los niños de entre 6 y 17 años. Para sus impuestos de este año, sólo puede solicitar prestaciones de$2,000 por cada hijo menor de 17 años.
¿Tiene derecho al crédito fiscal por hijos?
Su familia debe cumplir bastantes requisitos para que sus hijos puedan optar a la ayuda:
- Una vez más, el hijo debe tener menos de 17 años el 31 de diciembre de 2022 para poder optar a la ayuda en ese ejercicio fiscal.
- El menor debe tener un número de la Seguridad Social válido.
- El hijo no debe haber aportado más de la mitad de su propio sustento económico durante el ejercicio fiscal.
- El hijo debe haber vivido en su hogar durante más de la mitad del ejercicio fiscal.
- El niño debe ser su hijo, hijastro, hijo de acogida, hermano, medio hermano, nieto, sobrino o sobrina. En otras palabras, debe estar legalmente reconocido como su tutor.
- Debe ser ciudadano estadounidense o extranjero residente.
- Debe tener unos ingresos brutos ajustados modificados de $200,000 o menos. Si declaran conjuntamente, esa cantidad debe ser de $400,000 dólares o menos.
- Debe declararlo como dependiente en su declaración de la renta.
Cómo solicitar el crédito fiscal por hijos
Rellenar el formulario 1040
Debe presentar la documentación correcta para asegurarse de que recibe el importe íntegro del crédito. Deberá cumplimentar la declaración estándar del impuesto sobre la renta de las personas físicas, formulario 1040, e indicar los hijos de su unidad familiar que tienen derecho a la bonificación.
Adjuntar un formulario Schedule 8812
Además, debe adjuntar un Anexo 8812. Este formulario le permite calcular el importe de los créditos a los que tiene derecho e introducir los resultados en su formulario 1040. También contiene secciones para que informe de los pagos anticipados del Crédito Fiscal por Hijos que pueda haber recibido en la temporada fiscal anterior y registre los impuestos que deba debido a haber recibido más de lo que le corresponde.
Diferencia entre las desgravaciones fiscales estatales y las federales
Algunos Estados tienen su propia forma de desgravación fiscal familiar. Puede que no se llame crédito fiscal por hijos, pero seguirá beneficiando a su familia si cumple los requisitos. Tendrá que comprobar los detalles fiscales de su estado concreto para saber si puede obtener créditos fiscales estatales además del programa federal y cómo.
Créditos fiscales adicionales para las familias
Las familias también pueden optar a créditos fiscales adicionales, como el:
- Crédito para el cuidado de hijos y personas dependientes
- Crédito fiscal por rendimientos del trabajo
- Crédito por adopción y programas de ayuda a la adopción
- Créditos de educación
Aunque su hijo o persona dependiente no cumpla los criterios de “hijo que reúne los requisitos” del crédito fiscal por hijos, su familia puede optar al crédito por otras personas dependientes. El IRS ofrece incluso una herramienta interactiva de 10 minutos para ayudarle a determinar si puede optar a uno u otro crédito.
¿Qué son los anticipos del crédito fiscal por hijos?
Los pagos anticipados del Crédito Fiscal por Hijos formaban parte de las disposiciones temporales de un año con el Plan de Rescate Americano. Aunque los anticipos no están disponibles para 2023, le será útil saber cómo le afectan si va a presentar su declaración de la renta de 2022. Con los pagos anticipados, el IRS abonaba la mitad del importe estimado del crédito que los particulares tenían derecho a solicitar en su declaración de la renta en cuotas mensuales a partir de 6 meses antes de la fecha habitual de pago único anual.
Los padres que podían optar a estos anticipos en 2022, basándose en su declaración de la renta de 2021, recibieron estos pagos automáticamente sin tener que rellenar ningún formulario adicional ni realizar ninguna otra acción. Hacienda envió cartas a los padres informándoles de la cantidad estimada que podían recibir por adelantado.
Los pagos no se consideran ingresos
A muchas personas les preocupa que los anticipos del crédito fiscal por hijos estén sujetos a impuestos. Pero esté tranquilo: estos pagos no se consideran ingresos, por lo que no tiene que declararlos como tales en su declaración de la renta.
Sin embargo, debe prestar mucha atención al importe de cada crédito que puede solicitar. Si el importe total que percibe en concepto de anticipos supera el que le corresponde, es posible que tenga que devolver el importe sobrante en su declaración de la renta.
Otro consejo útil: Como los anticipos del crédito fiscal por hijos no son ingresos, no afectarán a ninguna prestación pública que pueda recibir.
Manténgase a salvo de las estafas fiscales
Durante la temporada de impuestos, todo el mundo debe tener cuidado con las estafas fiscales. El robo de identidad es habitual y puede resultar muy convincente, sobre todo al cumplimentar formularios nuevos y procesos desconocidos. Recuerde que Hacienda no se pone en contacto con usted por correo electrónico, SMS o redes sociales. Si recibe algún mensaje que diga ser de Hacienda a través de estos canales, no responda. Cualquier correo electrónico “de Hacienda” que contenga enlaces o archivos adjuntos también es una estafa.
¿Dispone de la ayuda jurídica que necesita para la temporada de impuestos?
Mientras se prepara para presentar la declaración de la renta y solicitar el crédito fiscal por hijos, es útil conocer los aspectos básicos. Pero los impuestos pueden volverse confusos rápidamente, sobre todo cuando implican papeleo adicional redactado en una jerga financiera y jurídica intimidante.
LegalShield le proporciona a usted y a su familia acceso a un bufete de abogados con experiencia en su estado siempre que necesite orientación, incluida la temporada de impuestos. Un abogado puede revisar ese papeleo, desmenuzar la jerga para responder a sus preguntas legales, asesorarle sobre detalles delicados y darle la tranquilidad necesaria para tomar decisiones fiscales con confianza.
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