Última voluntad y testamento
Una guía introductoria a la última voluntad y testamento
Puede ser estresante considerar la creación de su última voluntad y testamento: está reconociendo que tiene que prepararse para su propia desaparición inevitable al planificarla activamente. Pero crear un testamento es la forma más inteligente de mantener el control sobre quién obtiene qué de su propiedad, quién administrará su patrimonio y quién actuará como tutor de sus hijos.
¿Necesito un abogado para una última voluntad y testamento?
Se debe considerar la complejidad de su caso, en lugar del único factor de costo. Debe buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado profesional calificado en planificación patrimonial para este importante asunto. Estos son algunos de los factores más complejos que también hacen recomendable hablar con un abogado:
- Si tiene un patrimonio grande o más grande de lo que permite la exención del impuesto sobre sucesiones o sucesiones
- Si estás casado
- si tienes hijos
- Si tienes una familia mixta
- Si cree que algunos de sus familiares podrían intentar impugnar su testamento
- Si cree que alguien podría argumentar que usted no estaba en su sano juicio cuando firmó su testamento
- Si es dueño de parte de una pequeña empresa
Un testamento tiene que cumplir con los requisitos de la ley estatal. El lenguaje debe ser específico, inequívoco y preciso. Muy a menudo, cuando se crean testamentos sin la asistencia de un abogado de planificación patrimonial, hay problemas posteriores que podrían haberse evitado. Un abogado utilizará un lenguaje que entiendan los ejecutores de testamentos, los oficiales de la corte y los beneficiarios. Si necesita aclarar alguno de estos elementos, lo mejor es hablar con un abogado de planificación patrimonial. Una vez que hable con un abogado de planificación patrimonial, puede determinar si es necesaria una planificación patrimonial adicional.
¿Qué es una última voluntad y testamento?
Una Última Voluntad y Testamento es el documento legal mediante el cual usted designa quién recibirá su patrimonio, a su muerte. Dentro de las disposiciones de su última voluntad y testamento, nombra a un albacea o representante personal, ya sea un individuo o una institución, como responsable de la administración de su patrimonio y la disposición de su propiedad.
Las instrucciones claras y razonables son importantes para prevenir posibles desafíos legales que podrían retrasar la sucesión. Después de la muerte, si es necesaria la legalización del testamento, normalmente se presenta ante el tribunal testamentario del condado en el que residía la persona que redactó el testamento. Según la complejidad del patrimonio y si existen impugnaciones legales al testamento, el proceso de sucesión puede ser razonablemente corto o prolongado.
Los elementos básicos de una última voluntad y testamento
- Testador/Testatrix: El testador/testatrix es el individuo que ha hecho un testamento.
- Albacea/Representante personal: El albacea/representante personal solicita al tribunal que abra la legalización del patrimonio. Después de que el albacea identifique, valore e inventaria todos los bienes de la herencia, los acreedores normalmente tendrán un período de tiempo específico durante el cual pueden presentar reclamaciones contra la herencia. El albacea revisa los reclamos y toma la decisión de aprobar o denegar un reclamo. Una vez que se han contabilizado todos los bienes, se han abordado los reclamos de los acreedores, los problemas fiscales y cualquier otro problema del patrimonio, el albacea/representante personal busca una orden final que permita la transferencia de los bienes restantes del patrimonio a los herederos, herederos y legatarios correspondientes.
- Cesionarios y legatarios: las personas y organizaciones nombradas en la Última Voluntad y Testamento que reciben activos a la muerte del testador.
- Sección de legado: La sección de legado especifica quién debe recibir propiedad personal específica en virtud del testamento. Un legado específico es un regalo, artículo o activo que se entregará a una persona o entidad nombrada. Un ejemplo de un legado específico es proporcionar su anillo de diamantes para su hija como regalo o distribuir una cantidad específica de dinero para cada uno de sus nietos.
¿Cuáles son los requisitos para que un último testamento sea válido y legalmente vinculante?
Cada estado tiene su propia lista de requisitos para garantizar que su testamento sea legalmente vinculante. Si estos requisitos no se cumplen, entonces el documento no será válido y legalmente vinculante. Debe buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado calificado en planificación patrimonial para confirmar que su testamento se preparó y ejecutó correctamente.
¿Cuál es la diferencia entre un testamento en vida y una última voluntad y testamento?
Estos dos documentos tienen propósitos muy diferentes.
A Testamento vital declara sus deseos con respecto al tratamiento de soporte vital, los alimentos y el agua administrados artificialmente y otras decisiones sobre el final de la vida.
A Última voluntad y testamento es un documento legal que brinda instrucciones sobre lo que debería suceder con los activos de su patrimonio en caso de su muerte.
Una última voluntad y testamento nombra quién(es) servirá(n) como tutor(es) de sus hijos menores y quién llevará a cabo las disposiciones del testamento a través del proceso de sucesión en caso de su muerte. El proceso de sucesión es el proceso supervisado por el tribunal de autenticar una última voluntad y testamento (si no hay un testamento, entonces la ley estatal designará cómo se distribuirá su patrimonio), el nombramiento de un representante personal o albacea/albacea para ser el representante legal de la herencia, la determinación de herederos, herederos y legatarios, la atención de las reclamaciones de los acreedores y la distribución final de la herencia.
¿Con qué frecuencia debo actualizar mi testamento y cómo hago los cambios?
Actualizar su testamento es importante para que su patrimonio no esté sujeto a desafíos y demoras innecesarias.
Por lo general, se recomienda que actualice su testamento en cualquier contexto en el que lo estipulado se vuelva inexacto, como mudarse fuera del estado, divorciarse, casarse, tener o adoptar un hijo, perder a un ser querido que es beneficiario en su testamento. , o cambiar de opinión sobre los beneficiarios y los activos. Mudarse dentro del estado generalmente no requiere una actualización de su testamento.
Las actualizaciones deben realizarse cada vez que haya un cambio relevante en la ley, sus finanzas o circunstancias personales. Por ejemplo, si ha realizado una inversión prometedora o tiene motivos para esperar un éxito significativo en su negocio, es posible que desee considerar una estrategia adecuada.
Considere estas ocho categorías como indicadores para actualizar su testamento:
- Cambios en la ley
- Buena fortuna inminente
- Contratiempos financieros
- Cambio en las relaciones comprometidas
- convertirse en padre
- Convertirse en abuelo
- Perder a un cónyuge
- Mala salud
Todas estas son razones para considerar actualizar su testamento y deben discutirse con su abogado de planificación patrimonial.
Hacer cambios en su testamento
- Codicilo: Se pueden realizar pequeños cambios en su testamento creando un codicilo, un documento secundario adjunto a su testamento original.
- Cambios sustantivos: Si ha decidido hacer cambios sustanciales, a menudo es más eficiente crear y ejecutar un nuevo testamento. Si tiene un testamento anterior, querrá asegurarse y buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado calificado en planificación patrimonial para asegurarse de revocar correctamente su testamento anterior.
¿Quién tiene derecho a impugnar mi testamento?
Un testamento puede ser impugnado por varias razones. Si no fue debidamente atestiguado, no estaba en su sano juicio cuando lo firmó, un beneficiario se siente menospreciado o si hay algún tipo de falla legal con el documento en sí, entonces se puede impugnar un testamento. La mejor defensa es un testamento claramente redactado y válidamente ejecutado en un lenguaje inequívoco.
Quien hereda lo que es solo el principio. Pensemos juntos en esta parte de la planificación patrimonial.
Esto no pretende ser asesoramiento jurídico. Cada estado tiene diferentes leyes que rigen la planificación patrimonial. Comuníquese con un abogado calificado en planificación patrimonial para obtener más información.