Consideraciones en la creación de un testamento
Tienes un testamento, ¡felicidades! ¿Significa esto que puede tirarlo en sus polvorientas carpetas de archivos para no volver a mirarlo nunca más? No. Un error frecuente en la planificación del patrimonio es redactar un testamento y no actualizarlo cuando cambian las circunstancias de la vida. No actualizarlo podría dejar a sus seres queridos con situaciones complicadas que podrían dañar sus relaciones y causar un lío legal.
Si aún no tiene un testamento, consulte este artículo de la revista Fortune en el que se destaca LegalShield. Trata de la importancia de los testamentos en la planificación del patrimonio. Según una encuesta de LegalShield, el 54% de los estadounidenses no tiene un testamento o fideicomiso. Los que no tienen testamento tienen el doble de probabilidades de sentirse estresados y asustados que los que tienen testamento. Que no quepa duda: el testamento es lo mejor para usted y para su familia.
La vida cambia constantemente y tu Voluntad debe reflejar esos cambios. Aunque hay circunstancias obvias en las que puede necesitar actualizar su testamento, como el matrimonio o el divorcio, otras veces no son tan obvias pero son igual de importantes.
Tenga en cuenta que la situación personal de cada persona es diferente, pero los siguientes casos son buenos ejemplos de cuándo puede necesitar actualizar su testamento a lo largo de los años:
- cuando tienes hijos
Una de las razones más importantes para tener un testamento en primer lugar es designar un tutor legal para sus hijos menores si fallece. Si no selecciona un tutor legal para sus hijos, no podrá decidir quién los cuidará si fallece. Esa decisión entonces pertenecerá al sistema judicial de su estado. Por lo tanto, cuando planifique para un nuevo miembro de la familia, asegúrese de que la adición se refleje en su testamento. - cuando alguien fallece
Si fallece alguna de las personas designadas en el testamento, el albacea testamentario o el tutor legal, o simplemente decide eliminarlos de su testamento por cualquier otro motivo, asegúrese de corregir esos ajustes en su testamento. Si muere sin actualizar esto o nombrar a una persona suplente, la decisión del reemplazo pertenecerá al sistema judicial de su estado. - Cuando alguien de su testamento se casa o se divorcia
O se va a casar o divorciar. Si su estado civil o sus relaciones están cambiando, debe buscar el asesoramiento y la asistencia de un abogado de planificación patrimonial. Si elige a una pareja para que sean los tutores legales de sus hijos y desde entonces se han divorciado, es posible que deba actualizar su testamento. Deberá considerar posibles problemas cuando nombre a dos personas para que sirvan juntas. Debe dejar en claro sus deseos y es posible que necesite disposiciones alternativas. - Si su situación financiera cambia
Si cambia de trabajo o lo pierde, por ejemplo, puede revisar su testamento. O, tal vez, si ha adquirido más riqueza a lo largo de los años, es posible que desee revisar su testamento y hacer algunos ajustes. - Traslado de su residencia a otro estado
Las leyes de planificación patrimonial difieren de un estado a otro, por lo que una vez que se mude, consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial para adaptar su testamento a los cambios requeridos. Piensa también en cómo cambia la vida cuando te mudas y cómo afecta a tu familia. Digamos que te mudaste de Kansas a California. Si había designado a su hermana como tutora legal de su hijo porque también vivía en el mismo vecindario en Kansas, tal vez quiera actualizar eso para que sea alguien en California, para que su hijo no tenga que cambiar de escuela, etc. - Si su estado de salud cambia
Si está en tratamiento por una enfermedad, por ejemplo, puede que necesite actualizar su planificación patrimonial, incluidos los documentos relacionados con decisiones médicas, tratamientos de soporte vital, alguien que tome decisiones si usted no puede. Hable con un abogado sobre cómo declarar estos deseos y compruebe si hay otras adaptaciones necesarias debido a su enfermedad. - Si se produce un cambio en la legislación que pueda afectar a su testamento y planificación patrimonial
Los cambios en la legislación pueden afectar a su planificación patrimonial. No solo la ley de sucesiones, sino cualquier otra ley que pueda afectar su situación financiera de alguna manera. Consulte con un abogado especializado en planificación patrimonial y ajuste su testamento y su planificación patrimonial según sea necesario. No obstante, cabe señalar que un poder no puede modificar el contenido de su testamento. - Es posible que desee hacer cambios a medida que su familia envejece
Tal vez sus hijos hayan alcanzado la mayoría de edad (en la mayoría de los estados, esa edad es 18 años) o sus circunstancias hayan cambiado, lo que puede requerir ajustes en su testamento o en la edad a la que deben recibir el resto de los bienes que les quedan.
O quizá, a medida que crecen, te das cuenta de que el anillo familiar que habías declarado regalar a tu sobrina debería ir a parar a tu hija. Si sabe que desea que ciertos activos pasen a la persona adecuada, es importante corregir este tipo de cosas - Si adquiere nuevos activos, desea hacer provisiones específicas para
Tal vez haya adquirido un bien inmueble, un coche o una obra de arte que no figuraban en su testamento y que ahora desea incluir en él. Tal vez invirtió en acciones que le gustaría regalar a su nieto. - Revisiones periódicas
Independientemente de los cambios que se produzcan en su vida, debe revisar periódicamente su testamento y otros planes de sucesión, ya que inevitablemente cambian cosas de las que no nos damos cuenta. Las relaciones, las circunstancias y la ley pueden cambiar. Por ejemplo, tal vez a medida que su hijo crece, se da cuenta de que el miembro de la familia que había designado como tutor legal de su hijo parece no coincidir ahora. Para evitar complicaciones y prever estas y otras cuestiones, es importante tener en cuenta estos aspectos a lo largo de los años.
Su testamento es uno de los documentos más importantes que creará en su vida y asegurarse de que se mantiene actualizado y es pertinente es igualmente fundamental. Suscríbase hoy mismo a LegalShield y comience elproceso de planificación patrimonial .
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